Requisitos Bancarios en Nicaragua

Requisitos Bancarios en Nicaragua, - El Sistema bancario de Nicaragua ha logrado apurar su marcha en el camino hacia el fortalecimiento tras la crisis bancaria del 2000-2001, considerada la más costosa en la historia del país. Aunque a nivel general el sector apuesta por colocar sus recursos en sectores dominados por el consumo más que en la producción, cada institución tiene su nicho de mercado según sus prioridades. Activos, depósitos y créditos están al alza.

Unos años han pasado desde que Nicaragua enfrentó su peor crisis financiera que le costó más de 500 millones de dólares, con la quiebra de siete bancos privados y estatales (caso CENIS). Ahora el sector ha logrado ponerse de pie e incluso ha apresurado su marcha hasta situarse como el sector más dinámico de la economía nacional.

El Sistema Financiero Nacional emplea a 4,669 personas, tiene 210 sucursales en todo el país, de las cuales 102 se localizan en Managua y 108 en los departamentos, principalmente en las regiones del Pacífico, Centro y Norte, según un balance general del Banco Central de Nicaragua (BCN).

 El sistema financiero Nicaragüense está compuesto por siete bancos entre ellos:

Que en conjunto suman activos por US$ 2.289 millones en el 2004 y de los cuales, 72% está controlado por los tres mayores bancos: BanPro, Bancentro y BAC.

La mayoría de sucursales en Nicaragua ofrecen el siguiente horario de atención al cliente. De lunes a viernes de 8:00 a.m. a 4:00 p.m. y los sábados de 8:30 a.m. a 12:00 m.

Usted puede obtener de manera rápida su dinero en efectivo a través de los bancos. Por medio del uso de las tarjetas de débito y crédito. Las tarjetas de crédito más aceptadas son Visa y Master Card y a veces American Express. Muchas de las sucursales también cuentan con una línea de cajeros automáticos ubicados en la mayor parte del país, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para facilitar el retiro de su dinero ya sea en Córdobas o en Dólares Americanos. Asegúrese de tener a mano su pasaporte como uno de los primeros requisitos bancarios en Nicaragua.

Ahora muchas tiendas aceptan tarjetas de crédito, pero un número de negocios pequeños, sólo aceptan moneda en efectivo, especialmente en las zonas rurales. Se recomienda que usted siempre lleve una poca cantidad de dinero de baja denominación (sencillo), para evitarle atrasos, ya que el cambio en algunas ocasiones no se encuentra disponible.

El Córdoba es la moneda oficial del país, pero también el Dólar Americano circula con mucha frecuencia entre el comercio local. Excepto la moneda de otros países, que de ser encontrada, obtendría una taza de cambio muy baja con respecto al cambio oficial. Por tal razón una buena decisión sería la obtención de Córdobas o Dólares Americano en billetes de bajas cifras, antes de entrar al país. Los Euros generalmente sólo se pueden cambiar en los grandes bancos como Bancentro o en el Banco de Finanzas.

La equivalencia de la moneda con respecto al dólar está fluctuada en forma diaria y sin notificación alguna. Se pueden cambiar Dólares a Córdobas en los bancos, en el aeropuerto internacional, y la mayoría de los hoteles cambian dólares en la recepción. Pero si de cambios rápidos se trata, usted encontrará cambistas (coyotes) en las calles, sin embargo, éstos no le aseguran la mejor taza de cambio. Para mayor seguridad, se recomienda usar los bancos.

Si decidiera abrir una cuenta bancaria, esta sería posible en Córdobas o Dólares.

A continuación los requisitos bancarios en Nicaragua necesarios, que usted debe de aplicar.

 a. Requisitos Bancarios en Nicaragua – Cuentas Personales – Cuenta Corriente y/o Cuenta de Ahorro.

1.      Entrevista Personal.

2.      Solicitud de Apertura de Cuenta.

3.      Formato Perfil del Cliente.

4.      Dos cartas de referencias, (Bancarias, Comerciales ó Personales)

5.      En caso de firmas adicionales, completar Formato Datos del firmante y suministrar documentos de identificación por cada  firmante.

6.      Documentos de Identificación Original:

a) Nicaragüenses:

Cédula de Identidad original.

b) Extranjero Residente:

Pasaporte y Cédula de Residencia Vigente.
 

Montos Mínimos de apertura


                        Moneda Nacional                     Moneda Extranjera

 
                        C$ 1,000.00                             US$ 100.00
 

Saldo Mínimo promedio mensual

 
                       
Moneda Nacional                     Moneda Extranjera

 
                        C$ 1,000.00                             US$ 1,00.00
 

Cargo por Saldo inferior al mínimo
 

                         Moneda Nacional                      Moneda Extranjera

 
                         C$50.00                                    US$ 5.00

 

Tasa de Interés para cuenta de ahorro (al 3 de julio de 2006)

3.25% para Córdobas
2.25% para Dólares

La Capitalización de Intereses es Mensual
 

 

b. Requisitos Bancarios en Nicaragua – Sociedad Anónima

 

1.      Carta de Solicitud de Apertura de Cuenta.

2.      Número RUC.

3.      Formato de Solicitud de Apertura de Cuenta.

4.      Dos cartas de referencias, (Bancarias, Comerciales ó Personales)

5.      Escritura Constitutiva y Estatutos de la Sociedad.

6.       Certificación de Acta de los miembros de la Junta Directiva vigente solicitando apertura de Cuenta.

7.      Poder o certificación de acta de la Junta Directiva designando al representante legal.

8.      Formato Perfil del Cliente.

9.       Formato Datos del Firmante para firmas libradoras en la cuenta y documentos originales de identificación de los firmantes.

10.    Documento de Identificación:

a) Nicaragüenses:

Cédula de Identidad original.

b) Extranjero Residente:

Pasaporte y Cédula de Residencia Vigente.

c)      Extranjero No Residente:

Pasaporte con visa de ingreso vigente y constancia de trámite de residencia o constancia del Organismo o empresa donde presta sus servicios.
 

REQUISITOS BANCARIOS EN NICARAGUA - ADICIONALES ESPECÍFICOS
 

REQUISITOS BANCARIOS EN NICARAGUA - SOCIEDADES ANÓNIMAS MERCANTILES

a)     Inscripción como Comerciante en el Registro Competente.

REQUISITOS BANCARIOS EN NICARAGUA - SOCIEDADES NO MERCANTILES (SIN FINES DE LUCRO)

a)     Inscripción como Asociación, Fundación, Federación o Confederación en el Registro Competente.

b)     Inscripción como Sindicato, Federación o Central Sindical en el Registro Competente.

REQUISITOS BANCARIOS EN NICARAGUA - ENTIDADES PÚBLICAS

a)     Acuerdo Presidencial del nombramiento del Ministro ó Presidente de la Entidad.
 

Montos Mínimos de apertura

 
                       
Moneda Nacional                     Moneda Extranjera

 
                        C$
5,000.00                             US$ 1,000.00
 

Saldo Mínimo promedio mensual

 
                       
Moneda Nacional                     Moneda Extranjera


                        C$ 5,000.00                             US$ 1,000.00
 

Cargo por Saldo inferior al mínimo
 

                        Moneda Nacional                     Moneda Extranjera

 
                        C$100.00                                 US$ 10.00

 

Haga click en este enlace, para ir a la versión en inglés de Requisitos Bancarios en Nicaragua.


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